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Soluções · Finanças e seguros

WhatsApp para finanças e seguros: cote em minutos, cobre em dia e atenda sem filas

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📝 Cotações que não esfriam 💳 Vencimentos e acordos de pagamento 🚗 Sinistros abertos pelo chat 🔐 Identidade verificada antes de passar dados
Quatro situações do dia a dia

O que acontece em uma financeira ou seguradora, e como se resolve pelo WhatsApp

São processos com muitas etapas e muitas mensagens. O WhatsApp não os muda: torna-os mais rápidos e deixa registro de cada um.

Vendas«Quanto custa o seguro do carro? Vocês me dão um empréstimo desse valor?»

O interessado chega por um anúncio ou pelo site e quer um valor. Se o formulário é longo ou ninguém liga, ele vai embora. A cotação tem que sair na mesma conversa.

Como é o atendimentoO agente de IA pede só o necessário (modelo e ano do carro, ou valor e prazo), consulta o seu cotador por API e responde com o preço e as condições. Se o cliente avança, recolhe os documentos pelo mesmo chat e passa para um consultor com tudo preenchido. Cada lead fica qualificado e atribuído.
Agente comercial de IAQualificação de leadsIntegrações
CobrançaA parcela vence na sexta-feira e o cliente nem lembra

A maior parte da inadimplência inicial não é falta de vontade: é esquecimento. Um lembrete lido a tempo evita a ligação, a multa e a conversa desconfortável.

Como é o atendimentoLembretes de vencimento com modelos de utilidade aprovados pela Meta, com o link de pagamento, segmentados por produto e faixa de atraso. Se o cliente responde que não pode pagar, o agente propõe um acordo dentro das regras que você definir e transfere para um atendente de cobrança quando é preciso negociar.
Agente de IA de cobrançaCampanhas
Sinistros e reclamações«Bati o carro, o que eu faço?»

É o momento em que o cliente mais precisa da seguradora e tem menos paciência. Um formulário web não serve no meio da rua; um chat com fotos, sim.

Como é o atendimentoO agente abre o caso, pede as fotos, a localização e os dados do terceiro passo a passo, e confirma o número do sinistro. A equipe acompanha pela mesma caixa de entrada compartilhada, e cada atualização (perito designado, oficina, resolução) sai automaticamente como aviso pelo WhatsApp.
AutomaçãoMultiatendimento
Atendimento«Qual é o meu saldo? Até quando tenho cobertura?»

Consultas simples que hoje passam por uma central de atendimento. Com dados pessoais envolvidos, não se responde a qualquer um: primeiro se verifica quem está perguntando.

Como é o atendimentoO agente verifica a identidade com o método que você definir (código enviado ao cliente, validação no seu sistema) e só então responde saldo, vencimentos, cobertura ou o andamento de uma solicitação, consultando o seu sistema por API. O que não consegue resolver, transfere com contexto. Tudo fica registrado.
Atendimento ao clienteAPI oficial

Um número oficial da API do WhatsApp Business com o nome verificado da instituição, sem celulares pessoais nem apps de terceiros. Trabalhamos com bancos, fintechs, financeiras e empresas de telecomunicações: ver casos de sucesso.

Veja como fica

Uma apólice cotada, emitida e lembrada

Um exemplo de conversa com o agente de IA de uma seguradora. Os dados são de exemplo, o fluxo é o real.

  1. Peça uma cotação para o carro.
  2. Receba preço e coberturas no chat.
  3. Envia os documentos pelo mesmo canal.
  4. Receba a apólice emitida.
  5. Receba o lembrete antes do vencimento.
Do que você precisa

Quatro peças, e você as combina conforme a sua instituição

Uma financeira pequena começa com o número oficial e os lembretes de vencimento. Uma instituição grande soma o agente de IA com verificação de identidade e a integração com o seu sistema core.

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Número oficial verificado

API do WhatsApp Business com o nome da instituição, sem risco de bloqueio e com o volume de que uma carteira grande precisa.

Ver a API oficial → 💳

Cobrança pelo WhatsApp

Lembretes, acordos de pagamento e links de cobrança com modelos aprovados, segmentados por faixa de atraso.

Ver cobrança → 🤖

Agente de IA que cota

Cota com a sua tabela de tarifas, recolhe documentos, qualifica o lead e o passa para um consultor com tudo preenchido.

Ver o Agente Comercial → 🔗

Conectado ao seu sistema core

Cotador, sistema de gestão e CRM conectados por API ou n8n, com verificação de identidade antes de responder com dados.

Ver integrações →
A sua instituição é a próxima?

Conte qual processo toma mais o seu tempo: cotar, cobrar ou atender

Sem taxa de adesão. Dizemos por onde começar, quais modelos você precisa aprovar e como verificar a identidade antes de responder com dados. Ou teste agora com o agente ao lado.

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