WhatsApp Business API Agentes IA Plataforma Voz vía WhatsApp Precios
Iniciar sesión Empezar gratis
Soluciones · Finanzas y seguros

WhatsApp para finanzas y seguros: cotiza en minutos, cobra a tiempo y atiende sin filas

✓✓

📝 Cotizaciones que no se enfrían 💳 Vencimientos y acuerdos de pago 🚗 Siniestros abiertos desde el chat 🔐 Identidad verificada antes de dar datos
Cuatro situaciones de todos los días

Lo que le pasa a una financiera o aseguradora, y cómo se resuelve por WhatsApp

Son procesos con muchos pasos y muchos mensajes. WhatsApp no los cambia: los hace más rápidos y deja registro de cada uno.

Ventas«¿Cuánto me sale asegurar el auto? ¿Me dan un préstamo de este monto?»

El interesado llega desde un anuncio o desde la web y quiere un número. Si el formulario es largo o nadie llama, se va. La cotización tiene que salir en la misma conversación.

Cómo se atiendeEl agente IA pide solo lo necesario (modelo y año del auto, o monto y plazo), consulta tu cotizador por API y responde con el precio y las condiciones. Si el cliente avanza, recoge los documentos por el mismo chat y lo pasa a un asesor con todo cargado. Cada lead queda calificado y asignado.
Agente comercial IACalificación de leadsIntegraciones
CobranzasLa cuota vence el viernes y el cliente no lo tiene en la cabeza

La mayoría de la mora temprana no es falta de voluntad: es olvido. Un recordatorio que se lee a tiempo evita el llamado, la penalidad y la conversación incómoda.

Cómo se atiendeRecordatorios de vencimiento con plantillas de utilidad aprobadas por Meta, con el enlace de pago, segmentados por producto y tramo de mora. Si el cliente responde que no puede, el agente propone un acuerdo dentro de las reglas que tú definas y deriva a un gestor cuando hace falta negociar.
Agente IA de cobranzasCampañas
Siniestros y reclamos«Tuve un choque, ¿qué hago?»

Es el momento en que el cliente más necesita a su aseguradora y menos paciencia tiene. Un formulario web no sirve desde la calle; un chat con fotos, sí.

Cómo se atiendeEl agente abre el caso, pide las fotos, la ubicación y los datos del tercero paso a paso, y confirma el número de siniestro. El equipo lo sigue desde la misma bandeja, y cada actualización (perito asignado, taller, resolución) sale sola como aviso por WhatsApp.
AutomatizaciónMultiagente
Atención«¿Cuál es mi saldo? ¿Hasta cuándo tengo cobertura?»

Consultas simples que hoy pasan por un centro de llamadas. Con datos personales de por medio, no se responden a cualquiera: primero se verifica quién pregunta.

Cómo se atiendeEl agente verifica la identidad con el método que definas (código enviado al cliente, validación en tu sistema) y recién entonces responde saldo, vencimientos, cobertura o estado de un trámite, consultando tu sistema por API. Lo que no puede resolver, lo deriva con contexto. Todo queda registrado.
Atención al clienteAPI oficial

Un número oficial de WhatsApp Business API con el nombre verificado de la entidad, sin celulares personales ni apps de terceros. Trabajamos con bancos, fintech, financieras y telecomunicaciones: ver casos de éxito.

Así se ve

Una póliza cotizada, emitida y recordada

Un ejemplo de conversación con el agente IA de una aseguradora. Los datos son de muestra, el flujo es el real.

  1. Pide cotización para su auto.
  2. Recibe precio y coberturas en el chat.
  3. Envía los documentos por el mismo canal.
  4. Recibe la póliza emitida.
  5. Recibe el recordatorio antes del vencimiento.
Qué necesitas

Cuatro piezas, y las combinas según tu entidad

Una financiera pequeña empieza con el número oficial y los recordatorios de vencimiento. Una entidad grande suma el agente IA con verificación de identidad y la integración con su core.

✅

Número oficial verificado

WhatsApp Business API con el nombre de la entidad, sin riesgo de bloqueo y con el volumen que necesita una cartera grande.

Ver la API oficial → 💳

Cobranzas por WhatsApp

Recordatorios, acuerdos de pago y enlaces de cobro con plantillas aprobadas, segmentados por tramo de mora.

Ver cobranzas → 🤖

Agente IA que cotiza

Cotiza con tu tarifario, recoge documentos, califica el lead y lo pasa a un asesor con todo cargado.

Ver el agente comercial → 🔗

Conectado a tu core

Cotizador, sistema de gestión y CRM conectados por API o n8n, con verificación de identidad antes de responder datos.

Ver integraciones →
¿Tu entidad es la próxima?

Cuéntanos qué proceso te quita más tiempo: cotizar, cobrar o atender

Sin costo de alta. Te decimos por dónde empezar, qué plantillas necesitas aprobar y cómo verificar identidad antes de responder datos. O pruébalo ahora con el agente de al lado.

Hablar con ventas por WhatsApp Ir al formulario de contacto